Des comptes florissants pour les cinq premiers groupes bancaires italiens au cours des neuf premiers mois de l’année . Intesa Sanpaolo, Unicredit, Banco Bpm, Mps, Bper ont posté une Augmentation de 21,8 % du résultat d’exploitation grâce à une augmentation des revenus nets d’intérêts de 56,7 % par rapport à la même période en 2022 et malgré une légère baisse (-2,7 %) des commissions.
Les charges d’exploitation sont stables (-0,3 %), suite à l’augmentation des frais de gestion. réduction des frais de personnel (-1,1%) . D’où la très forte augmentation des bénéfices (+78,6%) et la nouvelle réduction des coûts/revenus (42,5%). Ces données se retrouvent dans l’analyse de la Fondation Fiba de First Cisl, le syndicat des travailleurs des secteurs de la banque, de l’assurance, de la finance, du recouvrement et de l’administration.
Des données allant dans le même sens peuvent également être trouvées dans l’analyse de la Fondation Fiba de First Cisl. de la Federazione autonoma bancari d’Italia (Fabi) selon laquelle leaugmentation des taux par la Banque centrale européenne pousse les résultats des banques italiennes à la baisse. : d’ici la fin de l’année pourrait augmenter de 70 %, passant de 25 milliards d’euros en 2022 à 43,431 milliards d’euros. En plus d’être 70 % plus élevé qu’en 2022, le résultat attendu par Fabi est presque trois fois supérieur à celui des cinq années précédentes : en 2021, les bénéfices s’élevaient à 16,4 milliards d’euros, en 2019 à 15,7 milliards d’euros et en 2018 à 15,1 milliards d’euros, alors qu’en 2020, en raison de la pandémie de Covid, le résultat global n’a été que de 2 milliards d’euros.
L’année 2023, qui a déjà rapporté 15,7 milliards d’euros de bénéfices aux cinq premiers groupes bancaires au cours des neuf premiers mois de l’année, restera comme une année d’or pour les bénéfices des banques italiennes avec « la hausse rapide et impressionnante des taux d’intérêt » qui a dopé les profits et les revenus. Pour le plus grand bonheur de leurs actionnaires, qui s’attendent à une distribution moyenne de 46 % sur les bénéfices.
Intesa, Unicredit, Banco Bpm, Bper et Mps ont perçu 27,6 milliards de revenus nets d’intérêts, en hausse de 56% par rapport à 2022 et représentant 58,3% de leurs revenus totaux d’un peu moins de 50 milliards, où l’incidence des commissions (15,9 milliards) tombe à 33,7% tandis que les 8% restants (3,7 milliards) sont représentés par les revenus commerciaux et financiers.
Malgré ces résultats, les cinq premières banques italiennes ont enregistré une forte réduction des prêts (-5,8% par rapport à la même période en 2022), contrairement aux principaux pays européens.
Selon les données de la BCE (au 30 juin 2023), qui concernent les banques européennes significatifSous la supervision directe de Francfort, la baisse des prêts en Italie est de 3,7 %, alors que la moyenne de l’UE est de +1,3 %, en ligne avec celle de l’Espagne et de l’Allemagne, tandis que la France affiche une augmentation de 3,2 %.
Alors que les profits des banques augmentent, les syndicats reviennent sur le renouvellement du contrat national. « Le très forte croissance des bénéfices des cinq premiers groupes bancaires italiens montre que les demande économique faite par les syndicats unis pour le renouvellement du contrat national des banquiers est tout à fait cohérente avec le contexte. » a expliqué Premier secrétaire général de la CISL, Riccardo Colombani. « Les indicateurs de productivité montrent que la contribution des travailleurs a été très importante », ajoute-t-il, « c’est pourquoi il est nécessaire de conclure rapidement les négociations, afin que les banques puissent payer les augmentations de salaire dès le mois de décembre.
La politique monétaire restrictive de la Banque centrale européenne a en effet poussé le système bancaire à une plus grande prudence et à des politiques de crédit plus sélectives. Pour ne citer qu’un exemple, les crédits immobiliers en Italie ont baissé de 40 %. Selon M. Colombani « l’analyse des bilans des cinq premiers groupes montre une baisse inquiétante des crédits . Les données de la BCE attestent du déclin des banques significatif Les entreprises italiennes contre une augmentation de significative des économies européennes et surtout françaises. Cependant, les performances de l’économie italienne sont similaires à celles des principales économies européennes. Il est donc raisonnable de penser qu’il n’y a pas de différences majeures dans la demande de crédit des ménages et des entreprises.
Il est donc nécessaire – conclut-il – de de surveiller attentivement l’évolution du crédit afin d’éviter de nouveaux risques de baisse, qui sont plus dangereux que jamais dans une phase de ralentissement économique « .